Por que matriz de risco é essencial
Gestor que não usa matriz de risco gerencia “no instinto” — vê só o que estoura, não o que está ofgegando. Matriz residual = probabilidade × impacto pós-controles aplicados. ABNT NBR ISO 31000:2018 + ABNT NBR ISO 31010 + RDC 222 art.5 + ABNT 12.807-12.810 estruturam riscos PGRSS em 5 categorias com KPI e tratamento. Risco residual após controle define prioridade investimento ROI.
Tabela 5 categorias risco PGRSS
| Categoria | Risco | Prob×Imp inicial | Controle | Residual |
|---|---|---|---|---|
| Sanitário | Auto ANVISA/VISA R$ 5-150k | 4×5=20 (alto) | RT + ART + auditoria | 2×3=6 (médio) |
| Ocupacional | Acidente perfuro NR-32 + PEP | 5×4=20 (alto) | EPI + capacitação + comissão | 2×4=8 (médio-alto) |
| Ambiental | Auto IBAMA + crime ambiental | 3×5=15 (alto) | coletora licenciada + MTR | 1×4=4 (baixo) |
| Reputacional | Mídia + ANS + ESG | 2×4=8 (médio) | comunicação + transparência | 1×3=3 (baixo) |
| Financeiro | Custo coleta + multa | 4×3=12 (médio) | otimização + benchmarking | 2×2=4 (baixo) |
Capítulo metodologia 5×5
Probabilidade (1-5): improvável → quase certo. Impacto (1-5): negligível → catastrófico.
- 1-4 baixo (verde): monitoramento anual
- 5-12 médio (amarelo): plano ação trimestral
- 13-19 alto (laranja): ação imediata + comissão
- 20-25 crítico (vermelho): suspensão atividade até resolver
Apresentar mapa térmico (heatmap 5×5) ao Conselho Administrativo trimestre.
Vincular a KPI ESG (G — Governança) + ONA + ANS RAC.
3 perfis
Perfil 1 — Clínica pequena (matriz simplificada): R$ 800-2500/ano consultoria. Reuniões trimestrais.
Perfil 2 — Clínica média (matriz completa): R$ 4-9k/ano. Comissão mensal.
Perfil 3 — Hospital (matriz integrada GRC): R$ 15-40k/ano. Comissão semanal + dashboard.
3 erros frequentes
- Matriz feita uma vez e arquivada — risco evolui, matriz vira ficção
- Sem KPI ROI vs investimento — gestão não prioriza
- Probabilidade inflada artificial — tudo vira “alto”, perde foco
Solicite consultoria matriz risco PGRSS — capítulo ISO 31000 + heatmap + comissão GRC.
